# Fiado: deixar o cliente dever e receber depois (conta do cliente)

Fonte: https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/customer-account-debit
Perfil: Administrador
Verificado em: 2026-08-23

> O **fiado** é o lado oposto do crédito na loja. Aqui o cliente paga **menos** do que a conta e o que faltou fica **na conta dele** — o cliente passa a **dever ao negócio**. Você atende agora e recebe numa próxima visita. É a mesma "conta do cliente" do crédito, só que com saldo **negativo**.

> **Atenção:** fiado é dinheiro que você pode **não receber**. Diferente do crédito (onde o dinheiro do cliente já está no caixa), o fiado é um **risco de perda**. Por isso ele vem **desligado** e cheio de freios. O Pix no balcão resolve a maioria dos casos de "não tenho o valor agora" — use fiado só quando fizer sentido confiar no cliente.

## Antes de começar

-   Fiado vem **desligado**. Para ligar, vá em **Configurações → Caixa** e ative **Permitir fiado** — não precisa pedir ao suporte. Nessa mesma tela você define a **postura de fiado do negócio**: o **limite padrão por cliente** — que agora aceita **Sem limite** (o cliente pode dever quanto precisar) ou um valor de teto, e vale para os **novos** clientes a partir dali — e o **mínimo de visitas para fiado** (veja abaixo). Enquanto o recurso estiver desligado, todo pagamento parcial continua sendo **recusado**, exatamente como sempre foi.
-   Quem **abre** uma dívida precisa ser **administrador** (ou ter a permissão de fiado). Recepcionista **não** abre fiado — abrir uma dívida é diferente de fechar uma venda.
-   O cliente precisa ser **cadastrado**, pagar **em dinheiro** e já ser **cliente habitual**. Por padrão isso significa **3 visitas concluídas**, mas você ajusta esse número em **Configurações → Caixa → Mínimo de visitas para fiado** (use **0** para liberar qualquer cliente cadastrado, mesmo de primeira viagem). Cliente avulso (sem cadastro) **nunca** pega fiado.
-   Cada cliente tem um **limite de fiado** com três estados: **Sem limite** (pode dever quanto precisar), um **valor** (o máximo) ou **0** (fiado desligado para esse cliente). O cliente nasce com o padrão que estava valendo em **Configurações → Caixa** no dia em que a conta dele foi criada.

> **Mudar o padrão não mexe em quem já tem conta**
>
> O limite padrão vale para **novos** clientes. Quem já tem conta mantém o limite que tem — de
> propósito: baixar o teto de alguém que já está devendo deixaria a dívida presa acima do próprio
> limite. Para mudar um cliente específico, use o cartão **Crédito na loja** no perfil dele.

## Passo 1 — definir o limite de fiado do cliente

1. Abra o **perfil do cliente** e vá no cartão **Crédito na loja** (é a mesma conta para crédito e fiado).
2. Toque em **Definir limite de fiado**.
3. Informe o valor máximo que o cliente pode dever (ex.: R$50) e salve — ou deixe **Sem limite** se você não quer teto para ele.
    - O campo já vem preenchido com o **limite padrão** que você definiu em **Configurações → Caixa**. É só conferir e salvar.
    - Para **parar novos fiados mantendo a dívida atual**, **congele a conta** do cliente. **Não** baixe o limite abaixo do que ele já deve — o sistema recusa.

## Passo 2 — deixar o cliente devendo (no caixa)

**A conta inteira no fiado:** na finalização, escolha **Fiado** — ele fica ao lado de Dinheiro, Crédito e PIX, na mesma linha da forma de pagamento. A conta inteira vai para a conta do cliente e a tela mostra quanto ele passa a dever no total.

**Só uma parte:** finalize em **Dinheiro** e informe um valor recebido **menor** que a conta (ex.: conta de R$60, cliente entregou R$50). O sistema oferece **lançar o restante na conta** — no exemplo, R$10.

Nos dois casos o valor do serviço continua **cheio** (R$60): é **receita normal** e conta para a **comissão** do profissional. O fiado é só o que ficou **a receber** — nunca um desconto.

### Quando o botão Fiado aparece apagado

Ele continua visível e **diz o motivo**, em vez de sumir:

-   **"Limite de fiado: R$X disponíveis de R$Y"** — o cliente tem fiado liberado, mas esta conta não cabe no que sobrou do limite dele.
-   **"Fiado ainda não liberado para este cliente"** — ninguém definiu um limite para ele até agora.
-   **"Cliente com N de M visitas concluídas"** — ele ainda não é habitual o bastante (ajustável em Configurações → Caixa).
-   **"O fiado está desligado nas configurações do caixa"** — ninguém ligou o recurso ainda.
-   **"Fiado só em dinheiro, sem dividir, sem crédito e sem cobrar depois"** — alguma outra opção da tela está ativa.

Se você tem permissão para autorizar fiado, aparece **Liberar fiado** / **Aumentar limite** ao lado do motivo: dá para resolver ali mesmo, **sem sair da comanda**, e o valor sugerido já cobre esta conta.

> Você também pode lançar uma **cobrança manual** na conta do cliente (ex.: taxa de não comparecimento) — isso abre uma dívida do mesmo jeito, com justificativa.

## Passo 3 — receber o fiado depois

1. Na próxima visita de um cliente que deve, aparece a faixa **"Cliente deve R$X de fiado"** na finalização.
2. Toque em **Receber o fiado agora** para baixar a dívida.
    - Se a intenção for a oposta — **somar** esta conta ao que ele já deve —, use **Somar esta conta ao fiado**, logo abaixo. A tela mostra quanto ele ficará devendo no total.
    - O dinheiro **entra no caixa de hoje** (conta no fechamento do dia em que você recebeu, como recebimento de dias anteriores), mas **não é receita nova** — a receita já foi reconhecida na visita em que o cliente ficou devendo. Por isso o fiado recebido **não** é contado duas vezes.
3. Dá para receber junto com um novo atendimento (paga o serviço novo **e** o que devia) ou só para quitar a dívida ("vim só pagar o que devo").
4. Se o cliente pagar **mais** do que devia, o excedente vira **crédito na loja** automaticamente.

## Onde acompanhar quem deve

-   No **perfil do cliente**, o cartão **Crédito na loja** mostra o saldo com o sinal: **positivo = crédito** (você deve ao cliente), **negativo = fiado** (o cliente deve a você), e o histórico de lançamentos (fiado, recebimento, baixa).
-   Em **Financeiro → Contas a receber (fiado)** você vê o **total que os clientes devem**, o **envelhecimento da dívida** (em dia, 30, 60, 90+ dias) e a **lista de cobrança**, da dívida mais antiga para a mais nova.
-   Esse número **nunca** é somado com o **Passivo de crédito** (o que você deve aos clientes): um é o que você tem **a receber**, o outro é o que você **deve**. São lados opostos da conta.

> **Fiado na conta de um responsável**
>
> Se o cliente atendido tem um **responsável financeiro** cadastrado com a permissão de fiado, o
> fechamento mostra o seletor **"Quem paga?"** — escolhendo o responsável, o valor é lançado na
> **conta dele** e respeita o **limite de fiado dele**. Veja [Deixar um cliente responsável pelo
> pagamento de outro](../clients/financial-responsibility).

## No próprio atendimento (na conta)

Quando um atendimento foi pago com parte no fiado, abra o agendamento e veja a **conta**, no fim da ficha. Logo abaixo do total aparece um aviso **Fiado** que explica para onde foi o dinheiro:

-   **Cobrado na conta** — quanto ficou a receber neste atendimento (ex.: R$1,60).
-   **Recebido em dinheiro** e **Atendimento** — quanto entrou no caixa de fato e o valor cheio do serviço, para não confundir o "Valor" (que é a **receita cheia**) com o que o cliente realmente pagou.
-   **Cliente deve agora** — o total que o cliente está devendo neste momento (pode ser maior se ele já devia de antes), com um atalho **Ver conta do cliente** para o perfil.

O mesmo aviso aparece, em outras cores, quando o troco foi **guardado como crédito** (crédito na loja) ou **devolvido** ao cliente. Em atendimentos pagos por inteiro, nada disso aparece.

## Dívida que não vai ser paga (baixa / perdão)

Se você concluir que uma dívida é **incobrável**, um **administrador** pode dar **baixa**: zera o que o cliente deve e registra como **prejuízo** (com justificativa obrigatória). Isso é diferente de **receber** — é assumir a perda. A baixa é registrada na conta do cliente como um lançamento próprio, separado de uma simples correção de saldo.

## Importante

-   A conta é **da loja toda**: o cliente pode ficar devendo numa unidade e **pagar em outra** — é o mesmo saldo.
-   Se o atendimento que gerou o fiado for **cancelado/estornado**, o sistema **estorna a dívida** automaticamente; a parte que o cliente já tinha pago volta para ele como **crédito na loja**.
-   **Sem juros, sem multa, sem negativação (SPC/Serasa), sem cobrança automática.** O fiado é só um **registro de conta**, não um produto de crédito. Cobranças do tipo "você está devendo" devem ser **manuais e gentis** — mensagens insistentes são risco de Procon.

## Dúvidas comuns

**Cliente novo pode pegar fiado?**
Depende do que você configurar. Por padrão só cliente **cadastrado e habitual** (3 visitas concluídas), mas em **Configurações → Caixa → Mínimo de visitas para fiado** você pode baixar esse número — inclusive para **0**, liberando qualquer cliente **cadastrado**. Cliente avulso (sem cadastro) nunca pega fiado, independentemente desse ajuste.

**Posso lançar fiado no cartão ou Pix?**
Não. Fiado é o caso do balcão "estou sem o valor em dinheiro". Conta no cartão/Pix é paga inteira ou não é fechada.

**Recebi o fiado. Isso aumenta meu faturamento do dia?**
Não. A receita já entrou na visita em que o cliente ficou devendo. O recebimento só repõe o dinheiro no caixa.

**O cliente já deve. Posso deixar ele levar mais fiado?**
Pode, desde que a nova conta caiba no **limite** dele. Se ele deve R$30 e o limite é R$100, ainda há R$70 disponíveis. Quando não couber, o botão **Fiado** mostra exatamente quanto sobrou — e quem autoriza fiado pode aumentar o limite ali mesmo.

**O cliente tinha crédito e agora ficou devendo. São duas contas?**
Não. É **uma conta só**, com saldo positivo (crédito) ou negativo (fiado). Nunca os dois ao mesmo tempo.

## Leia também

- [A receber: quem está devendo e como cobrar](https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/receivables)
- [Deixar um cliente responsável pelo pagamento de outro](https://docs.barbeiro.app/business-admin/clients/financial-responsibility)
- [Como deixar o troco como crédito do cliente (e usar depois)](https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/store-credit)
- [Como fechar o caixa no final do dia](https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/close-cash-register)
- [Como finalizar um atendimento](https://docs.barbeiro.app/business-admin/bookings/finalize-booking)
- [Como usar a tela de detalhes do cliente](https://docs.barbeiro.app/business-admin/clients/client-detail-page)