# Como deixar o troco como crédito do cliente (e usar depois)

Fonte: https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/store-credit
Perfil: Administrador
Verificado em: 2026-08-04

> Quando um cliente **cadastrado** paga **em dinheiro** e sobra troco, você pode guardar esse valor como **crédito na loja** em vez de devolver as notas. O crédito fica no saldo do cliente e ele usa na próxima visita. O dinheiro continua no caixa — não é receita nem gorjeta, é um valor que o seu negócio passa a dever ao cliente.

## Antes de começar

-   Você precisa ter perfil de **administrador** ou **recepcionista** (ou profissional que finaliza atendimentos).
-   O crédito só vale para **clientes cadastrados** (com conta). Para um cliente avulso (só nome e telefone), a sobra volta como **troco em dinheiro**.
-   Só funciona com pagamento **em dinheiro** — em cartão ou Pix não há troco no caixa para reter.
-   **Sempre peça o consentimento do cliente.** Deixar o troco como crédito sem combinar é proibido por lei. Diga em voz alta o valor e confirme que ele concorda.

## Passo a passo — guardar o troco como crédito

1. Finalize o atendimento normalmente e escolha **Dinheiro** como forma de pagamento.
2. Informe o valor recebido (ex.: serviço de R$55, cliente entregou R$60).
3. No cartão de **sobra do troco**, escolha a opção **Crédito** (ao lado de Troco, Gorjeta e Dividir).
    - A opção **Crédito** aparece bloqueada para clientes avulsos, com o aviso "Apenas clientes cadastrados".
4. Confira o cartão de confirmação: ele mostra o nome do cliente e o valor (ex.: "R$5,00 vira crédito para João Silva").
5. Confirme a finalização. O cliente recebe um aviso de que tem crédito na loja.

## Passo a passo — usar o crédito numa próxima visita

1. Finalize o próximo atendimento desse cliente.
2. No topo da finalização aparece a faixa de crédito (ex.: "João tem R$5,00 em crédito").
3. Toque em **Aplicar** para usar o valor todo, ou em **usar outro valor** para aplicar uma parte.
4. O crédito entra como uma forma de pagamento (tipo **Crédito na loja**), e o cliente paga só o restante em dinheiro/cartão/Pix.
    - Se o crédito cobrir a conta inteira, não há nada mais a cobrar.

> **Usar o crédito de um responsável**
>
> Se o cliente atendido tem um **responsável financeiro** cadastrado com a permissão de crédito, a
> finalização mostra o seletor **"Quem paga?"** — escolhendo o responsável, a faixa passa a
> mostrar o **saldo dele**, e é o crédito **dele** que é consumido. Um estorno devolve o valor
> para a conta do responsável. Veja [Deixar um cliente responsável pelo pagamento de
> outro](../clients/financial-responsibility).

## Funciona também na venda avulsa de produtos

Na **venda avulsa** (Caixa → **+ Venda**), com um **cliente associado** à venda:

-   **Guardar troco como crédito:** pagando em **Dinheiro**, informe o valor recebido — a sobra
    oferece a mesma opção **Crédito** da finalização de atendimento.
-   **Usar o crédito:** a faixa de crédito do cliente aparece na tela de cobrança — toque em
    **Aplicar** e o crédito entra como forma de pagamento; o restante vai no método escolhido.
    Se cobrir tudo, a venda fecha só no crédito.
-   Sem cliente associado, a venda é avulsa (anônima) e não tem crédito — igual antes.
-   Se a venda for **desfeita/estornada**, o crédito envolvido é revertido automaticamente
    (o que foi guardado é estornado; o que foi gasto volta pro saldo do cliente).

## Passo a passo — conceder crédito direto no perfil do cliente

Além do troco, você pode **lançar um crédito de cortesia** a qualquer momento — sem precisar de um atendimento em dinheiro. Serve para compensar um cliente por um problema, dar um mimo de fidelidade ou corrigir uma cortesia combinada.

1. Abra o **perfil do cliente** e vá ao cartão **Crédito na loja**.
2. Toque em **Adicionar crédito**.
3. Informe o **valor** e escreva o **motivo** (obrigatório — fica registrado no histórico).
4. Toque em **Conceder**. O saldo do cliente sobe na hora e o lançamento aparece no histórico como **Crédito concedido / Concedido pela loja**.

-   **Quem pode:** administradores e recepcionistas (a mesma permissão de lançar crédito no caixa). Profissionais só visualizam o saldo.
-   Esse crédito **não sai do caixa** — é uma cortesia que o negócio passa a dever, então aumenta o **Passivo de crédito** em Financeiro.
-   Se a conta do cliente estiver **congelada** ou **encerrada**, reative-a antes: o sistema recusa conceder crédito numa conta inativa.
-   Para **tirar** crédito ou corrigir um saldo para baixo, use o ajuste de saldo (apenas administradores), não esta opção.

## O que acontece em seguida

-   O **saldo do cliente** sobe ao guardar o troco e desce ao usar o crédito. Você vê o saldo e o histórico no **perfil do cliente**, no cartão **Crédito na loja**.
-   O valor do serviço continua o mesmo (a conta não muda) — o crédito é só uma **forma de pagar**, nunca um desconto. A comissão do profissional é calculada sobre o valor cheio do serviço.
-   No **fechamento do caixa**, o troco retido aparece numa linha "Crédito retido", para o caixa bater certinho.
-   Em **Financeiro → Passivo de crédito** você acompanha o total que o negócio deve aos clientes e quem tem saldo. Logo abaixo, o bloco **Contas a receber (fiado)** mostra o lado oposto: o total que os **clientes devem ao negócio**, com o **envelhecimento da dívida** (em dia, 30, 60, 90+ dias) e a lista de quem deve, da dívida mais antiga para a mais nova — sua lista de cobrança. Os dois números nunca são somados entre si: um é o que você deve, o outro é o que têm a receber.

## Importante

-   O crédito é **da loja toda**: foi guardado numa unidade e pode ser usado em outra — é o mesmo saldo do cliente no negócio.
-   Se o atendimento que gerou o crédito for **cancelado/estornado**, o sistema estorna o crédito ainda não usado automaticamente; o que já foi gasto é baixado pelo negócio (o saldo do cliente nunca fica negativo).
-   O crédito **não vira dinheiro de volta** para o cliente: só pode ser gasto em atendimentos e vendas de produto. Correções de saldo são feitas apenas por administradores, com justificativa.

## Dúvidas comuns

**O cliente é avulso. Posso guardar o troco como crédito?**
Não. Sem conta não há onde fixar o saldo — devolva o troco em dinheiro.

**Paguei no cartão e sobrou. Vira crédito?**
Não. No cartão/Pix não há troco no caixa; a sobra é tratada como gorjeta.

**Posso usar só uma parte do crédito?**
Sim. Toque em "usar outro valor" e informe quanto aplicar — o resto fica no saldo.

## O outro lado: fiado (cliente fica devendo)

A mesma conta do cliente também funciona ao contrário: quando o cliente paga **menos** do que a conta, o valor que faltou pode ficar **na conta dele (fiado)** em vez de você recusar o pagamento. É o **oposto do crédito** — aqui o **cliente passa a dever ao negócio**.

> Atenção: fiado é dinheiro que você pode **não receber de volta**. Diferente do crédito (onde o dinheiro do cliente já está no caixa), o fiado é um **risco de perda**. Por isso ele vem **desligado** e com vários freios.

### Como liberar o fiado

1. O fiado só funciona se o recurso estiver **ativado para o seu negócio** (configuração da loja) e ligado no sistema. Enquanto estiver desligado, todo pagamento parcial continua sendo **recusado**, exatamente como antes.
2. No **perfil do cliente**, cartão **Crédito na loja**, defina o **Limite de fiado** do cliente em **Definir limite de fiado**. É o máximo que ele pode dever (ex.: R$50). **0 = fiado desligado** para esse cliente.
    - Só **administradores** definem limite de fiado — recepcionistas **não** (abrir uma dívida é diferente de fechar uma venda).
    - O cliente precisa ser **cadastrado**, pagar **em dinheiro** e já ser **cliente habitual** (com algumas visitas concluídas). Cliente novo não pega fiado.
3. Para parar novos fiados **mantendo** a dívida atual, **congele a conta** do cliente (não baixe o limite abaixo do que ele já deve — o sistema recusa).

### No caixa (cliente fica devendo)

1. Finalize o atendimento em **Dinheiro** e informe um valor recebido **menor** que a conta.
2. Se o cliente estiver liberado, o sistema oferece **lançar o restante na conta (fiado)**. O valor do serviço continua **cheio** (é receita normal e conta para a comissão) — o fiado é só o que ficou a receber.
3. Se o cliente não puder pegar fiado (sem limite, não é dinheiro, cliente novo, acima do limite), o sistema avisa e o pagamento parcial é recusado.

### Receber o fiado depois

1. Na próxima visita do cliente que deve, aparece a faixa **"Cliente deve R$X de fiado"** na finalização.
2. Toque em **Receber o fiado agora** para baixar a dívida — o dinheiro entra no caixa, mas **não é receita nova** (a receita já foi reconhecida na visita em que ficou devendo).
3. Acompanhe quem deve e há quanto tempo em **Financeiro → Contas a receber (fiado)**.

### Dívida que não vai ser paga

Se você concluir que uma dívida é **incobrável**, um administrador pode dar **baixa (perdão)** — zera o que o cliente deve e registra como prejuízo. Isso é diferente de receber: é assumir a perda, com justificativa obrigatória.

## Leia também

- [Fiado: deixar o cliente dever e receber depois (conta do cliente)](https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/customer-account-debit)
- [Como fechar o caixa no final do dia](https://docs.barbeiro.app/business-admin/cash-register/close-cash-register)
- [Como finalizar um atendimento](https://docs.barbeiro.app/business-admin/bookings/finalize-booking)
- [Deixar um cliente responsável pelo pagamento de outro](https://docs.barbeiro.app/business-admin/clients/financial-responsibility)
- [Como usar a tela de detalhes do cliente](https://docs.barbeiro.app/business-admin/clients/client-detail-page)