Como deixar o troco como crédito do cliente (e usar depois)

Antes de começar

• Você precisa ter perfil de administrador ou recepcionista (ou profissional que finaliza atendimentos).
• O crédito só vale para clientes cadastrados (com conta). Para um cliente avulso (só nome e telefone), a sobra volta como troco em dinheiro.
• Só funciona com pagamento em dinheiro — em cartão ou Pix não há troco no caixa para reter.
• Sempre peça o consentimento do cliente. Deixar o troco como crédito sem combinar é proibido por lei. Diga em voz alta o valor e confirme que ele concorda.

Passo a passo — guardar o troco como crédito

1. Finalize o atendimento normalmente e escolha Dinheiro como forma de pagamento.
2. Informe o valor recebido (ex.: serviço de R$55, cliente entregou R$60).
3. No cartão de sobra do troco, escolha a opção Crédito (ao lado de Troco, Gorjeta e Dividir).
   • A opção Crédito aparece bloqueada para clientes avulsos, com o aviso "Apenas clientes cadastrados".
4. Confira o cartão de confirmação: ele mostra o nome do cliente e o valor (ex.: "R$5,00 vira crédito para João Silva").
5. Confirme a finalização. O cliente recebe um aviso de que tem crédito na loja.

Passo a passo — usar o crédito numa próxima visita

1. Finalize o próximo atendimento desse cliente.
2. No topo da finalização aparece a faixa de crédito (ex.: "João tem R$5,00 em crédito").
3. Toque em Aplicar para usar o valor todo, ou em usar outro valor para aplicar uma parte.
4. O crédito entra como uma forma de pagamento (tipo Crédito na loja), e o cliente paga só o restante em dinheiro/cartão/Pix.
   • Se o crédito cobrir a conta inteira, não há nada mais a cobrar.

Funciona também na venda avulsa de produtos

Na venda avulsa (Caixa → + Venda), com um cliente associado à venda:

• Guardar troco como crédito: pagando em Dinheiro, informe o valor recebido — a sobra oferece a mesma opção Crédito da finalização de atendimento.
• Usar o crédito: a faixa de crédito do cliente aparece na tela de cobrança — toque em Aplicar e o crédito entra como forma de pagamento; o restante vai no método escolhido. Se cobrir tudo, a venda fecha só no crédito.
• Sem cliente associado, a venda é avulsa (anônima) e não tem crédito — igual antes.
• Se a venda for desfeita/estornada, o crédito envolvido é revertido automaticamente (o que foi guardado é estornado; o que foi gasto volta pro saldo do cliente).

Passo a passo — conceder crédito direto no perfil do cliente

Além do troco, você pode lançar um crédito de cortesia a qualquer momento — sem precisar de um atendimento em dinheiro. Serve para compensar um cliente por um problema, dar um mimo de fidelidade ou corrigir uma cortesia combinada.

1. Abra o perfil do cliente e vá ao cartão Crédito na loja.
2. Toque em Adicionar crédito.
3. Informe o valor e escreva o motivo (obrigatório — fica registrado no histórico).
4. Toque em Conceder. O saldo do cliente sobe na hora e o lançamento aparece no histórico como Crédito concedido / Concedido pela loja.

• Quem pode: administradores e recepcionistas (a mesma permissão de lançar crédito no caixa). Profissionais só visualizam o saldo.
• Esse crédito não sai do caixa — é uma cortesia que o negócio passa a dever, então aumenta o Passivo de crédito em Financeiro.
• Se a conta do cliente estiver congelada ou encerrada, reative-a antes: o sistema recusa conceder crédito numa conta inativa.
• Para tirar crédito ou corrigir um saldo para baixo, use o ajuste de saldo (apenas administradores), não esta opção.

O que acontece em seguida

• O saldo do cliente sobe ao guardar o troco e desce ao usar o crédito. Você vê o saldo e o histórico no perfil do cliente, no cartão Crédito na loja.
• O valor do serviço continua o mesmo (a conta não muda) — o crédito é só uma forma de pagar, nunca um desconto. A comissão do profissional é calculada sobre o valor cheio do serviço.
• No fechamento do caixa, o troco retido aparece numa linha "Crédito retido", para o caixa bater certinho.
• Em Financeiro → Passivo de crédito você acompanha o total que o negócio deve aos clientes e quem tem saldo. Logo abaixo, o bloco Contas a receber (fiado) mostra o lado oposto: o total que os clientes devem ao negócio, com o envelhecimento da dívida (em dia, 30, 60, 90+ dias) e a lista de quem deve, da dívida mais antiga para a mais nova — sua lista de cobrança. Os dois números nunca são somados entre si: um é o que você deve, o outro é o que têm a receber.

Importante

• O crédito é da loja toda: foi guardado numa unidade e pode ser usado em outra — é o mesmo saldo do cliente no negócio.
• Se o atendimento que gerou o crédito for cancelado/estornado, o sistema estorna o crédito ainda não usado automaticamente; o que já foi gasto é baixado pelo negócio (o saldo do cliente nunca fica negativo).
• O crédito não vira dinheiro de volta para o cliente: só pode ser gasto em atendimentos e vendas de produto. Correções de saldo são feitas apenas por administradores, com justificativa.

Dúvidas comuns

O cliente é avulso. Posso guardar o troco como crédito? Não. Sem conta não há onde fixar o saldo — devolva o troco em dinheiro.

Paguei no cartão e sobrou. Vira crédito? Não. No cartão/Pix não há troco no caixa; a sobra é tratada como gorjeta.

Posso usar só uma parte do crédito? Sim. Toque em "usar outro valor" e informe quanto aplicar — o resto fica no saldo.

O outro lado: fiado (cliente fica devendo)

A mesma conta do cliente também funciona ao contrário: quando o cliente paga menos do que a conta, o valor que faltou pode ficar na conta dele (fiado) em vez de você recusar o pagamento. É o oposto do crédito — aqui o cliente passa a dever ao negócio.

Atenção: fiado é dinheiro que você pode não receber de volta. Diferente do crédito (onde o dinheiro do cliente já está no caixa), o fiado é um risco de perda. Por isso ele vem desligado e com vários freios.

Como liberar o fiado

1. O fiado só funciona se o recurso estiver ativado para o seu negócio (configuração da loja) e ligado no sistema. Enquanto estiver desligado, todo pagamento parcial continua sendo recusado, exatamente como antes.
2. No perfil do cliente, cartão Crédito na loja, defina o Limite de fiado do cliente em Definir limite de fiado. É o máximo que ele pode dever (ex.: R$50). 0 = fiado desligado para esse cliente.
   • Só administradores definem limite de fiado — recepcionistas não (abrir uma dívida é diferente de fechar uma venda).
   • O cliente precisa ser cadastrado, pagar em dinheiro e já ser cliente habitual (com algumas visitas concluídas). Cliente novo não pega fiado.
3. Para parar novos fiados mantendo a dívida atual, congele a conta do cliente (não baixe o limite abaixo do que ele já deve — o sistema recusa).

No caixa (cliente fica devendo)

1. Finalize o atendimento em Dinheiro e informe um valor recebido menor que a conta.
2. Se o cliente estiver liberado, o sistema oferece lançar o restante na conta (fiado). O valor do serviço continua cheio (é receita normal e conta para a comissão) — o fiado é só o que ficou a receber.
3. Se o cliente não puder pegar fiado (sem limite, não é dinheiro, cliente novo, acima do limite), o sistema avisa e o pagamento parcial é recusado.

Receber o fiado depois

1. Na próxima visita do cliente que deve, aparece a faixa "Cliente deve R$X de fiado" na finalização.
2. Toque em Receber o fiado agora para baixar a dívida — o dinheiro entra no caixa, mas não é receita nova (a receita já foi reconhecida na visita em que ficou devendo).
3. Acompanhe quem deve e há quanto tempo em Financeiro → Contas a receber (fiado).

Dívida que não vai ser paga

Se você concluir que uma dívida é incobrável, um administrador pode dar baixa (perdão) — zera o que o cliente deve e registra como prejuízo. Isso é diferente de receber: é assumir a perda, com justificativa obrigatória.